社会保障制度や年金制度の破綻が危ぶまれる中、自分の将来に不安を抱えている方は少なくありません。自身でも資産形成をしようと試みるものの、なにから手をつければ良いのかわからない、そもそも失敗しそうで動けない、といった不安や心配の声をよく耳にします。
なにをすれば良いのかわからないと悩んでいる方は、資産形成のプロに相談するのも一つの手です。
株式会社Innovation IFA Consultingは、証券、保険、M&A、不動産、コンサルティングといった金融に関わる相談をワンストップで行なっている資産コンサルティング会社。金融機関や保険会社に所属しない独立系会社として、中立的な立場から顧客のニーズに合わせた長期的な資産運用方法・商品を提案しているそうです。
この記事では、株式会社Innovation IFA Consultingがどのような提案をしていて、どのような特徴があるのか、口コミを含めて詳しく解説します。資産形成を検討している方や、コンサルティング会社を探している方は、ぜひ最後までご覧ください。
元不動産屋・現役サラリーマン投資家 田中
サラリーマン大家。新卒で中堅不動産投資会社に就職。 お客様第一ではない不動産会社のあり方に疑問を感じ、メーカーの営業職に転職。現在はコンサル会社に転職し不動産会社勤務の経験を生かして不動産会社の経営コンサルを行う。 地道に買い増しや売却益を活用し、現在17戸年間家賃収入1,010万円(ほぼ不労所得)。1,010万円を元手に投資信託や株を購入し、さらなる資産拡大に挑戦中。
ブログを始めて累計相談数が1,500名超えしました。物件を見極めるにはどうしたらいいか、どんな業者がいいのか、サラリーマンが不労所得を作る上で最短の道筋など、知りたい方はLINEで相談に乗ってます。
相談料などは頂いておりません。自己承認欲求と自己研鑽のためです。お気軽に。
株式会社Innovation IFA Consultingとは？
引用：株式会社Innovation IFA Consulting
株式会社Innovation IFA Consultingは、特定の金融機関に所属しない「独立系会社」として、中立的な立場から、顧客のニーズに合わせた長期的な資産運用をサポートする資産コンサルティング会社です。
証券、保険、M&A、不動産、事業承継コンサルティングといった金融に関わる相談全般を受け付けています。
会社概要
株式会社Innovation IFA Consultingは、東京都渋谷区に本社を、静岡県三島市、愛媛県松山市、大阪府大阪市に支店を構えています。
2019年の設立以来、「資産運用を日本のスタンダードに押し上げ、社会・お客様・従業員の豊かさを創造する」のミッションのもと、”お金の課題解決”に向けた資産運用をサポート。
独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）だからこそ、特定の会社の営業方針やノルマに縛られることなく、中立的な立場から最適・最良な提案ができるとアピールしています。
そんな「株式会社Innovation IFA Consulting」の会社概要は、以下のとおり。
| 会社名 | 株式会社Innovation IFA Consulting |
| 開業 | 2019年2月 |
| 役員 | 代表取締役社長 柏原 聖士 取締役 宮﨑 陽 取締役 渡邉 仁也 監査役 山﨑 浩史 |
| 社員数 （業務委託のIFA含む） | 94名 |
| 住所 | 【東京本社】 〒150-0002 東京都渋谷区渋谷3丁目10-13 TOKYU REIT 渋谷Rビル 3F 【静岡支社】 〒411-0857 静岡県三島市芝本町5-34 KAWATA BLD.芝本町（第二袴田ビル）work:well三島502号室 【松山支社】 〒790-0011 愛媛県松山市千舟町4丁目6−10 プログレッソ千舟 2B 【大阪支社】 〒541-0048 大阪府大阪市中央区瓦町1丁目7-2 TTN堺筋本町ビル801号 |
| TEL | 03-4221-0092 |
| FAX | 03-6697-6421 |
| メールアドレス | info@innovation-ifa.co.jp |
| 事業内容 | 資産コンサルティング業務 |
| 顧問税理士 | 公認会計士税理士甲田拓也事務所 甲田拓也 |
| 顧問弁護士 | 青木法律事務所 青木丈介 |
| 金融商品仲介業者登録番号 | 関東財務局長（金仲）第881号 |
| 所属金融商品取引業者等 | あかつき証券株式会社 株式会社SBI証券 東海東京証券株式会社 株式会社スマートプラス 三井物産デジタル・アセットマネジメント株式会社 Ｊトラストグローバル証券株式会社 キャピタル・パートナーズ証券株式会社 |
| 保険代理店業 | SOMPOひまわり生命保険株式会社 マニュライフ生命保険株式会社 オリックス生命保険株式会社 アクサ生命保険株式会社 ソニー生命保険株式会社 日本生命保険相互会社 ジブラルタ生命保険株式会社 はなさく生命保険株式会社 三井住友海上あいおい生命保険株式会社 ネオファースト生命保険株式会社 第一フロンティア生命保険株式会社 あいおいニッセイ同和損害保険株式会社 Chubb損害保険株式会社 |
| グループ会社 | 株式会社イノベーション 株式会社Innovation & Co. 株式会社Innovation X Solutions 株式会社Innovation M&A Partners |
株式会社Innovation IFA Consultingの事業内容
株式会社Innovation IFA Consultingは、資産運用コンサルティングを主に行なっているようです。
国内株式・海外株式・投資信託・債権・保険などさまざまな金融商品の中から、顧客のニーズに合わせた最適な資産運用を提案しているとうたっています。
資産運用をファイナンシャルアドバイザーに相談できる「マネーパレット」や、統合投資自動売買プラットフォーム「QUOREA」、アートと車のアドバイザリー事業「AND OWNERS CONCIERGE」、不動産売買のアドバイスなど、多角的な視点からアドバイスできる点を強みとして挙げています。
株式会社Innovation IFA Consultingのサービスの特徴
引用：株式会社Innovation IFA Consulting｜資産運用相談サービス「マネーパレット」
株式会社Innovation IFA Consultingのサービスの特徴は、以下の3つです。
- 資産運用の無料相談サービス「マネーパレット」
- 中立的な立場で行なうコンサルティング
- 投資先の選択肢を幅広く用意
それぞれ詳しく見ていきましょう。
資産運用の無料相談サービス「マネーパレット」
株式会社Innovation IFA Consultingは、資産運用をプロのファイナンシャルアドバイザーに無料で相談できるサービス「マネーパレット」の運営をしています。
「マネーパレット」では、顧客の夢や叶えたいことの実現に向け、顧客一人ひとりの家族構成や資産状況に合わせた最適な資産運用を提案するとともに、お金の課題解決のサポートをしているそうです。
AIやテクノロジーを活用した独自の分析ツールを用いながら、ライフプランニングの作成やリスク・リターンの分析、保有資産の将来シミュレーションなどを実施。多様な分析をもとに、顧客一人ひとりに合った最適な資産運用を提案しているとアピールしています。
証券会社6社、保険会社14社、そのほか多くの金融商品を取り扱う会社と提携しているため、独自の分析ツールの結果に合った最適な金融商品の紹介が可能とのこと。
また、長期的に安定した資産運用を行えるよう、「資産運用だけ」「保険だけ」といった偏った提案はしていないといいます。次のような分類をし、また、担当者一人ではなく、社内で各分野のプロフェッショナルがチーム制で動くことにより、網羅的な提案をしているそうです。
- 資産を増やす・保全に関して：金融商品の紹介
- 万が一の備えとして：保険商品の紹介
「マネーパレット」は、年間の新規問い合わせ2,500件、顧客満足度91.91％（調査対象期間：2023年4月～2024年3月。調査会社不明）との実績を持っています。
中立的な立場で行なうコンサルティング
株式会社Innovation IFA Consultingは、中立的な立場でコンサルティングを行なえる点を強みとして掲げています。
日本の従来のファイナンシャルアドバイザーは、どこか特定の金融機関に所属していることがほとんど。そのため、所属している金融機関の金融商品を提案したり、会社の営業方針やノルマに則った提案をしたりすることも多く、必ずしも顧客にとって最適な提案ができているとは言えません。
株式会社Innovation IFA Consultingは、特定の金融機関に属さない「独立系」のコンサルティング会社であるため、中立的な立場からのコンサルティングが提供可能とのこと。
特定の金融機関の営業方針やノルマに縛られることなく、さまざまな金融機関や保険会社、各種提携先が持つ金融商品の中から、本当に顧客にとって最適な提案ができるとアピールしています。
投資先の選択肢を幅広く用意
株式会社Innovation IFA Consultingは、株式や債券といった金融商品に加え、不動産や暗号資産、アートなど幅広く投資対象を提案しているそうです。
一般的に、金融機関で資産運用を行なう場合、保険、投資信託、株式のいずれか、あるいは二つの組み合わせか、というように選択できる商品に偏りが生じます。
株式会社Innovation IFA Consultingは、銀行や保険会社、証券会社ではないため取り扱う商品に制限がなく、また独立系であるゆえに複数社の商品をラインナップ可能です。そのため、幅広い商品を紹介できるのです。
FinTech事業としては、下表のサービスを展開。
| 「QUOREA」 | 統合投資自動売買プラットフォーム。 AIによる高度な投資戦略で、外国為替証拠金取引（FX）を自動売買可能。 |
| 「AND OWNERS CONCIERGE」 | アートと車のアドバイザリー事業。 アート作品や車の価値や将来性、コンディションなどに関する助言や商談、 取引などをサポート。 |
そのほか、居住用不動産や投資用不動産、オフィス、店舗など、不動産の売買サポートも行なっているようですが、取り扱い物件や過去の実績等の情報は明記されていません。
株式会社Innovation IFA Consultingは、多岐にわたる資産形成の選択肢を用意している会社と言えますね。
不動産投資について情報が少ない点には注意が必要
株式会社Innovation IFA Consultingは、証券・保険・M&A・不動産・相続コンサルティングなど、金融に関わる相談をワンストップで行なっているコンサルティング会社です。
特定の金融機関に属さない中立的な立場で幅広い商品を取り扱えるため、顧客の資産形成に最適な提案が可能とうたっています。
株式会社Innovation IFA Consultingは、資産形成の一手段として「不動産投資」を提供しているようですが、公式ホームページ上で確認できる情報はかなり少ないです。
不動産投資は「立地」と「物件力」そして「管理力」が成功の鍵を握ると言っても過言ではありません。
どういったエリアの物件に強いのか、提携している管理会社があるのか等の情報が一切わからないため、不動産投資アドバイスの質について良し悪しの判断を行えないのができないのが現状です。
「どんな物件なら購入してもいいの？」「物件を選ぶ際のポイントを知りたい」など、不動産投資に関する疑問や不安がある方は、わたくし田中にLINEでご連絡ください。
元不動産営業マンで現役不動産投資家の立場から、あなたのお役にたてるかもしれません。気軽に相談してくださいね。
「家賃保証」「サブリース」はダメ、絶対。
株式会社Innovation IFA Consultingは、資産形成の一手段として「不動産投資」を提案していますが、賃貸管理業務は提供していないようです。
購入後の管理会社を探している際に「家賃保証」や「サブリース」を提案された場合には、注意が必要です。
と言うのも、一見魅力的に感じる「家賃保証」や「サブリース」ですが、近年トラブルが多発しており消費者庁から注意喚起が行われているため。
サブリースは一度契約すると解約はほぼ不可能であり、オーナーは真綿で首を絞められたような状態になります。
サブリース契約が締結された物件は評価額が下がってしまい、想定していた売却益を得られないおそれがあります。目先の甘い言葉に飛びつかず、不動産投資トータルの戦略を描きましょう。
株式会社Innovation IFA Consultingの評判や口コミはどう？
株式会社Innovation IFA Consultingに関する良い評判・口コミ
株式会社Innovation IFA Consultingに関する良い口コミは、2025年2月現在、1件もありませんでした。
設立から5年程度と事業歴が長くないことも影響しているかもしれませんが、特段悪い口コミもないことから、一定のサービスには期待できるかもしれません。悪質なサービスを提供していれば、悪い口コミが集まるはずですからね。
なお、株式会社Innovation IFA Consultingの公式ホームページ上には、「お客様の声」が掲載されているため、下記に紹介します。
- とても話しやすかったです。色々と将来について考える良いきっかけになりました。
- 不安感が解消されるまでお待ち頂けた事と、聞いたことがわかるように説明くださるので、今後もご提案を通じて、勉強させていただきたいと思えました。
- 親身に相談に乗ってくれてありがたいです。メリットやリスクに関してネットで調べているだけではわからない新しい知識をわかりやすく得ることができました。
（希望する金融商品によってはさらに専門の方も呼んで解説してくれます！）
株式会社Innovation IFA Consultingの良い口コミには、説明がわかりやすい、親身になってくれたといったものが多く見受けられました。
とは言え、あくまで公式ホームページ上の情報です。鵜呑みにはせず、自身の判断軸を持って資産運用や資産形成の方法を検討しましょう。
株式会社Innovation IFA Consultingのまとめ
引用：株式会社Innovation IFA Consulting
株式会社Innovation IFA Consultingは、証券・保険・M&A・不動産・事業承継コンサルティングなど、金融に関わる相談をワンストップで行なっているコンサルティング会社です。
証券や保険、不動産などの商品に加え、FXの売買をAIが自動で行なう「QUOREA」や、アート作品や車の資産運用をサポートする「AND OWNERS CONCIERGE」などFinTechサービスも提供。
特定の金融機関に所属しない「独立系会社」として、中立的な立場から最適な提案をするとともに、顧客のニーズに合わせた長期的な資産運用をサポートしているとアピールしています。
しかしながら、株式会社Innovation IFA Consultingの公式ホームページ上には、取り扱い商品や過去の実績等の情報は記載されていません。
当然、株式会社Innovation IFA Consultingで提案された金融商品や資産を購入したからと言って、必ずしも利益が出るわけではありません。資産形成は複数の情報網を使って、購入の判断材料を集めた方が成功の確率が上がります。
「この商品でいいのかな？」と不安に感じていたり、購入に悩んでしまっている方は、LINEでも相談に乗っていますので、お気軽にご相談ください。
株式会社Innovation IFA Consultingで提案された物件を検討・所有している方へ
- 物件価格は相場なのだろうか？高値で買わされていないかな？
- 物件の家賃は本当に適正なのか？
- 提案された物件よりも優良な物件はないのか？
- 今提案されている価格より高値で売却したい！
- 解約できないサブリースやオーナーに不利な管理契約になっていないのか？
- 自宅欲しいんだけどもワンルーム持ってて大丈夫？
- 人の入れ替わりで家賃が下がった…収支をプラスに改善したい！
などなど、ワンルームや不動産全般に関する内容はいつでもLINEで聞いてください！
不動産会社に勤めていた、おせっかい好きの田中があなたのお役に立てれば幸いです笑。
業者さんでは言えない真実をお伝えします！